如何套取客户资质

需要套取的客户套资质以及方案,《一》---现金流,套客户资质办法：第一种疫情套法，兴趣爱好（最好是旅游）延申到疫情，疫情延申到自己的实体店因为疫情停业差点破产，然后到储蓄习惯，讲出自己的然后反问客户具体的，客户不愿意讲具体的可以问客户是否比自己多,延伸到疫情，聊完疫情后：说实话疫情对我造成过一次毁灭性的打击，你还记得我之前和你说过我和闺蜜一起投资了两家实体店吗？,那时候因为Covid，我的实体店被迫停业，但是房租和员工工资依然需要支付，导致我差点破产，到最后我实体店重新开业的时候我的储蓄只剩20万美金,我很感谢我的父母，如果不是他们从小教育我储蓄的习惯，我真的不知道这次疫情会让我变成什么样,说实话我认为每个人应该都可以养成储蓄习惯，这能帮助我们预防很多类似于疫情和前段事件美股崩盘的事件， 你有这个好习惯吗？,希望你能继续坚持，这会帮助到你很多，在我实体店重新开业后我又开始储蓄，到现在已经储蓄了XX美金了，你呢？,（如果客户不说：我相信在储蓄方面你一定做的比我好，我说的对吗？）有些客户说的不是很明白就装懵，回复他那句话问他这是什么意思呢？,第二种：梦想套法：跟客户聊工作，然后延伸到退休，退休延申到梦想，梦想延申到这个梦想大概需要花费多少，问客户完成了多少,聊完退休后：你有计划过退休以后的生活准备做什么吗？你有什么梦想吗？,这是一个十分美好的想法，据我所知，这个梦想所需要花费的资金大概需要XX美金，我说的对吗？,这是一笔十分巨大的金额，需要一定时间的储蓄去完成，你为了你的梦想储蓄了多少了呢？,如果客户不说（我相信一定完成了百分之XX了吧？）依据客户预估资质去定,第三种：新闻套法（在工作结束后或是客户十分钟以上没上线的情况和晚餐结束时间）,我刚刚在观看新闻，观看到两篇很有趣的新闻,你知道那个曾经预测过历史著名的3次泡沫危机JeremyGrantham吗？,近日他接受采访时再次示警表示，超级泡沫第四次出现并且即将破灭，预料美股将出现暴跌43%的惨况，呼吁大家尽可能做好现金储备。有趣的是在预测结束第二天美股市场就崩盘了,说实话美国虽然大部分人都有良好的投资意识，但是只有少部分人有储蓄的习惯，但是不论是疫情也好，超级泡沫也好，都证明了储蓄的重要性,第四种：朋友借钱,在和客户聊天中我们可以告诉客户：---现在我有个朋友来找我，说需要和我商量一点事情，不介意我稍后再与你采取联系，希望这不会影响到我们的交谈。,这句话只是一个引子，当我们铺垫好客户后，我们就可以相隔一会再去给客户发信息，这样既展示了真实性也做到了顺其自然，不会生硬：Hello***，抱歉，我刚刚才结束与我朋友的交谈，你还好吗？（这个时候我们去告诉客户的时候我们一定要先搞清楚客户现在是否在忙，而不是直接说出朋友找我们借钱的事情，如果客户不忙并且有时间，那我们再去抛出话题，而客户大概率也会主动问你和你的朋友交谈得怎么样，我们再去告诉客户事情的经过）,--谢谢你的关心，我们交流很顺利，我的朋友来找我只是因为她的生意出现了阻力，由于她之前全部把钱投入到了生意和一些固定投资上面，而现在项目出现了延期，所以资金流转不过来，遇到了一些经济上的问题，这才想到找我帮忙，因为她知道我有保持现金流的习惯lol,通过以上叙述，作为正常客户肯定会和你进行一番讨论或者从中认可你说的问题，那这个时候我们在和客户进行延伸和交流没有现金流和应急资金给我们生活带来困扰的时候，我们就可以顺势问一下客户，你有存储现金流的习惯吗？这样在讨论中去询问会让客户感到安全，使我们的目的性没有这么强，从而得到更加准确的答案和效果。----以上是单纯的套现金流方案,第五种：应急资金,引子其实差不多可以同上，先铺垫出朋友，再说出原由，最后发表对事态的看法和进行探讨询问而得到自己想要的结果。,---你好***，我这会需要去医院一趟，因为我公司有个员工的母亲好像出了车祸，现在人在医院急救，刚刚哭着告诉我让我过去，应该是遇到了经济问题，我现在需要马上去看看怎么回事，这真的太让我难过了，我不想看到她这么伤心，她在公司是一个优秀的员工，我更是把她当做一个好姐妹，所以稍后在和你联系好吗？,虽然只是一个引子，但是通过我们表达，也可以既把事态描述清楚，也顺便把自己的格局以及善心展示出来，提高人设的格局和魅力。（话术只是借鉴，最终如何运用看自己）,间隔时间自己安排计划，但是再次回复的时候最好不要告诉客户你还在医院，避免客户要求拍照之内的请求，可以告诉客户已经回到了办公室。,---Hello***，我刚刚回到办公室，今天的事情真的让我太难过了，你还好吗？,老样子，每次需要了关键点的时候我们都需要搞清楚客户现在的一个状态，是否有时间和我们建立对聊，再决定怎么客户聊,---谢谢你的关心，我刚刚去医院看见丽娜的母亲躺在病床上，情况比较糟糕，而丽娜只是坐在椅子上伤心的留着眼泪，看见我去了才扑倒我的怀里来宣泄情绪，我真的感到很心痛。,---还好今天我有保留应急资金的情况，不然今天丽娜的母亲可能将面临生命危险，而丽娜也会一辈子生活在内疚的世界里，我现在发现能预留一部分应急资金真的太重要了，不然等真正需要的时候还不知道怎么办，你认为是这样吗***？,先试探客户对于现金流的态度，在根据客户的反应进行延伸摸索，如果客户有表达我们想要的答案，那我们就可以适可而止的终止话题，如果没有则可以继续深入了解,---是的，有自己可以随时支配的钱真的很重要，如果今天不是我借给丽娜20万美金，那她真的不知道如何在短时间内想到办法，幸运的是我受到东方的传统教育影响下给自己留了一条后路，保留了储备应急资金的习惯，才得以解决今天的问题，而在西方国家大多数都不是很喜欢存钱，是这样的吗***？,---那你有存放应急资金的习惯吗***，我认为你也可以从你的收入中拿出一部分资产用于紧急避险资金，这样可以避免很多情况得不到处理的问题？,《二》---股票和其它投资组合,投资和股票个人建议可以使用新闻话题带入，延伸趋势以及了解客户对现目前趋势的看法以及未来规划，顺带判断客户是否具备赚钱欲望和投资想法,方案一：---刚刚我看到一个新闻，新闻内容是*****，你有关注吗？（最好是相关配链接和截图更加生动形象和真实）,---是的，由于这几年自然灾害和地缘性战争带来的影响，全球局势都比较紧张，同时经济也大幅度萧条，呈现出了通货膨胀的状态，越来越多的个人和机构倒下面临破产，我之前投资的一些组合收益也受到了不同程度的影响，所以我准备进行清算，你的投资有影响吗？,
,方案二：---我这会正在查看我的投资组合，由于受到近期国际形势的大环境影响，趋势不太好，准备抛售投入到现货黄金当中，让它们产生应有的价值。（配图实时股票真实的下跌数据）,然后和客户进行一个股票的探讨，如果客户有表现对股票或者趋势了解的情况下，那我们就可以直接询问。,---你说的非常正确，长期投资实际上就是投资的一个未来趋势，股市是一个受多种因素影响的复杂体系，包括经济状况、政策环境、国际关系等，预测股市未来的命运是一项具有挑战性的任务，因为它受到许多不确定性和变数的影响，所以我还是更倾向于短期投资，我看你在这投资领域这么专业，你也应该有属于自己的投资吧？（这里属于直接问，所以如果客户有的投资基本都会说，覆盖面很广，没有说的我们就可以根据需要掌握信息话题进行延伸）,总结：透过新闻话题去引导现在趋势在聊到投资 先表达自己有哪些投资,再顺势问客户是否有投资股票或基金,《三》---IRA和401k套取,对于这个话题，我个人建议采用公司员工福利进行交流探讨，再去摸索客户的状态,---我这会正在准备下午2点的会议安排，和公司的高层一起开会讨论401K和IRA给员工的福利问题，因为这关系到一个企业的福利机制和员工的动力，我认为有必要听听大家的意见，对此你有什么建议吗***？,---然后接下来就和聊聊这两个话题的一些机制，或者自己的管理态度和公司发展方向等，然后再去问客户有没有IRA或者401k。,---听上去你对此非常了解，而且我也比较认同你的观点，你在公司中一定是属于非常优秀的人才，我想你应该也拥有自己的IRA或者401k账户吧？,如果客户有此账户，那我们就要去接着了解客户持有多久时间了，他们公司的福利制度每个月是多少，结合起来就可以去推断一个大概余额。,---看来你所在的公司待遇还是不错的，如果按照你工作的年限来算，现在也有**年了，这样的话账户的余额也将是你退休之后一笔可观的财富，你有检查过你现在拥有多少了吗？,总结：通过三方和经理在办公室讨论现在社会金融趋势话题引导顺势问客户现在美国70%-80%的人民都拥有401K和IRA包刮在我的公司我也都会给我的员工提供401K和IRA退休储蓄,不知道客户在自己的工作上面或自己是否也拥有401K和IRA,《四》先锋集团基金套取,这个话题实际上在了解客户股票和其它投资组合的时候基本可以顺带了解，如果需要单独了解，那我的建议也是可以从实时新闻和慈善等话题带入,---刚刚开完早会，接下来需要准备下午的慈善会议工作，由于我叔叔喜欢带领我们一起做慈善事业，所以近年来一直和先锋集团有慈善合作，我想你应该知道先锋集团吧？,利用慈善合作话题做引子，在顺势询问客户对先锋集团是否了解，侧面切入正题，探讨中再去延伸到先锋集团的投资机制，甚至可以告诉客户我们很多时候也把先锋集团发布的数据纳入现货黄金交易分析会进行参考分析，包括我自己也有一些个人投资是通过先锋集团进行的，然后就可以顺其自然的问问客户是否有在这里进行过投资就可以了,《五》信用分套取,大概可以给客户铺垫自己要去银行电汇，然后顺势让工作人员帮我们查了一下信用分，发现现在我们的信用分只有819了，居然掉了一分，问客户有注意到他的信用分情况了么，相互进行一定的探讨中去了解。,---我现在要去银行一趟，办理一些转账业务（最好配上银行转账的截图）---刚刚我去银行办理业务的时候发现了我的信用分掉了，之前有820分，现在只有818分了，这是我太久没有购买不动产造成的吗？你有注意你的信用分情况吗***？,大概就是这个框架，有好的建议可自行添加